Wiele osób nie zdaje sobie sprawy, że środki na subkoncie ZUS nie przepadają po śmierci właściciela. Można je zwrócić, ale tylko w określonych okolicznościach i po spełnieniu szeregu formalności. Jak odzyskać środki z subkonta zmarłego?
Według danych Zakładu Ubezpieczeń Społecznych (ZUS) na subkontach osób zmarłych znajduje się średnio 30 000 zł. Środki te gromadzone były przez wiele lat w formie składek emerytalnych, głównie przez osoby urodzone po 1968 roku: zarówno te, które przystąpiły do OFE, jak i te, które pozostały wyłącznie w ZUS.
Środki zgromadzone na subkoncie mogą zostać wypłacone po śmierci właściciela, ale zależy to od tego, czy wskazał on za życia osoby uprawnione do ich otrzymania. W przypadku takiego zlecenia środki te nie wchodzą w skład spadku, dlatego można je wypłacić znacznie szybciej, bez konieczności czekania na zakończenie postępowania spadkowego. W przeciwnym razie środki stają się częścią spadku i są rozdzielane zgodnie z ogólnymi zasadami dziedziczenia.
W przypadku małżonków sytuacja jest nieco inna. Jeśli zmarły pozostawał w związku małżeńskim i miał wspólność majątkową, połowa środków na subkoncie automatycznie trafia na konto małżonka . Pozostała część może zostać przekazana osobom wskazanym w testamencie lub, w przypadku braku testamentu, podzielona między spadkobierców ustawowych.
Aby ubiegać się o środki zgromadzone na subkoncie ZUS po śmierci członka rodziny, należy dopełnić szeregu formalności. Przede wszystkim należy ustalić, czy zmarły był członkiem OFE. Informacja ta jest kluczowa, ponieważ determinuje dalsze kroki. W praktyce warto zacząć od ustalenia, czy zmarły był członkiem OFE oraz czy ubiegał się o spadek za życia.
„Ważne jest zatem, aby wiedzieć, do którego OFE należał nasz bliski, gdyż zgodnie z obowiązującymi przepisami ZUS może przekazać małżonkowi lub dzieciom zmarłego informację o jego przynależności do OFE wyłącznie na podstawie prawomocnego postanowienia o stwierdzeniu nabycia spadku lub poświadczenia aktu dziedziczenia” – mówi Iwona Kowalska-Matys, przedstawicielka ZUS na Dolnym Śląsku.
Po zebraniu wszystkich dokumentów składasz wniosek o wypłatę środków z subkonta ZUS . Wniosek o wypłatę środków można złożyć w oddziale Zakładu Ubezpieczeń Społecznych (ZUS), przesłać pocztą lub przesłać elektronicznie za pośrednictwem Platformy Usług Elektronicznych ZUS (PUE ZUS). Wniosek musi również zawierać:
ZUS rozpatrzy tego typu wniosek w terminie 60 dni od daty jego złożenia, pod warunkiem, że dostarczona dokumentacja jest kompletna.
VB
Twój adres e-mail nie zostanie opublikowany. Wymagane pola są oznaczone *