Rezygnacja całej rady nadzorczej estońskiej spółki BB Trade Estonia OU, powiązanej z marką Zondacrypto, może stanowić istotną przeszkodę w procesie uzyskania nowej licencji na działalność regulowaną przez unijne rozporządzenie MiCA. Proces autoryzacji, w tym przez estoński Finantsinspektsioon, wykracza poza analizę dokumentacji finansowej, obejmując szczegółową ocenę ładu korporacyjnego oraz stabilności struktur zarządczych i nadzorczych. 
Spółka, której numer w estońskim rejestrze gospodarczym brzmi 14814864, posiadała dotychczas trzyosobową radę nadzorczą. W niedzielę wszyscy jej członkowie złożyli rezygnacje, podkreślając w opublikowanym oświadczeniu, że każda z decyzji o odejściu była autonomiczna.
Brak informacji o nowym składzie rady nadzorczej w estońskich rejestrach oznacza, że spółka funkcjonuje bez organu nadzoru korporacyjnego na niespełna trzy miesiące przed terminem wejścia w życie nowego reżimu licencyjnego.
Dotychczasowa działalność spółki opierała się na estońskiej licencji na usługi w zakresie walut wirtualnych o numerze FVT000209.
Według danych estońskiego nadzoru finansowego Finantsinspektsioon, BB Trade Estonia OU nie złożyła jeszcze wniosku o nową, wymaganą od 1 lipca licencję, ani też jej nie uzyskała.
Zgodnie z wejściem w życie unijnego rozporządzenia MiCA, giełdy kryptowalutowe oraz dostawcy usług na rynku kryptoaktywów (Crypto-Asset Service Provider – CASP) zobligowani są do posiadania licencji wydawanej przez właściwy organ nadzoru finansowego. W Estonii funkcję tę pełni Finantsinspektsioon.
Europejski Urząd Nadzoru Giełd i Papierów Wartościowych (ESMA) w dokumencie Supervisory Briefing z 31 stycznia 2025 r. wskazał, że krajowi regulatorzy przy ocenie wniosków o autoryzację badają między innymi model biznesowy, potencjalne konflikty interesów, mechanizmy ładu korporacyjnego, infrastrukturę IT oraz wewnętrzne systemy kontroli.
Chociaż nagła utrata całego organu nadzorczego nie musi prowadzić do automatycznego odrzucenia wniosku licencyjnego, stanowi znaczący czynnik oceny dla regulatora. Wytyczne ESMA oraz przepisy MiCA podkreślają, że nadzór analizuje m.in. struktury kontroli nad zarządem, efektywność systemów zarządzania ryzykiem oraz zapewnienie ciągłości zarządzania.
Proces licencyjny obejmuje również weryfikację sytuacji finansowej wnioskodawcy. Z estońskiego rejestru gospodarczego e-Aeriregister wynika, że 16 lipca 2025 r. estońska jednostka analityki finansowej FIU (Rahapesu Andmebueroo) odnotowała działanie nadzorcze wobec spółki w związku z nieprzedłożeniem raportu audytora dotyczącego środków własnych.
Firmy działające na podstawie estońskich pozwoleń będą musiały zakończyć działalność z końcem czerwca, jeśli nie uzyskają nowej licencji.
Urząd Ochrony Konkurencji i Konsumentów (UOKiK) poinformował w poniedziałek, że otrzymał ponad 200 zgłoszeń związanych z Zondacrypto, z czego większość wpłynęła w ciągu ostatnich dwóch tygodni. W styczniu 2025 r. Prezes UOKiK wszczął postępowanie wyjaśniające wobec BB Trade Estonia OU, operatora zondacrypto.com.
Na początku kwietnia media donosiły o potencjalnych problemach płynnościowych giełdy Zondacrypto. Analizy wykazały drastyczny spadek rezerw bitcoinów giełdy o 99 proc. Użytkownicy zgłaszali trudności z wypłatą środków. Przemysław Kral, prezes Zondacrypto, w oświadczeniu zapewniał wówczas o stabilności, wypłacalności i bezpieczeństwie platformy, kwestionując wiarygodność analiz medialnych.
Do giełdy Zondacrypto należy portfel 4,5 tys. bitcoinów o wartości przekraczającej 300 mln USD. Jednak według informacji podanych przez prezesa Krala w ubiegłym tygodniu, klucze do tych aktywów posiada zaginiony Sylwester Suszek, założyciel giełdy BitBay, poprzedniczki Zondacrypto. Suszek, określany jako „król kryptowalut”, zaginął w marcu 2022 r.
Prokuratura Regionalna w Katowicach wszczęła śledztwo w sprawie podejrzenia oszustwa klientów giełdy kryptowalut Zondacrypto. Łączna wysokość szacowanych szkód wynosi obecnie nie mniej niż 350 mln zł.
W niedzielę na profilu Giorgiego Dżaniaszwilego, jednego z członków Rady Nadzorczej BB Trade Estonia OU, opublikowano wspólne oświadczenie byłych członków rady: Veroniki Tugo (przewodniczącej), Guido Buehlera i Dżaniaszwilego. Poinformowali oni o złożeniu niezależnych rezygnacji ze swoich stanowisk.
W piątek Sejm po raz drugi nie odrzucił weta prezydenta do ustawy o rynku kryptoaktywów, która miała na celu umożliwienie Komisji Nadzoru Finansowego sprawowania nadzoru nad tym rynkiem. Minister finansów i gospodarki Andrzej Domański przekazał w poniedziałek, że w resorcie trwają prace nad rozwiązaniami, które mogłyby doprowadzić do przyjęcia ustawy o rynku kryptoaktywów. Jak podał na antenie TOK FM, nie podjęto jeszcze decyzji w zakresie finalnego kształtu kolejnej propozycji.
Mieszko Czarnecki (PAP)
cmm/ mick/ ktl/
Wyniki Biznes Fakty:
Obecna sytuacja inflacyjna w Polsce, choć obserwowana tendencja spadkowa, nadal pozostaje wyzwaniem dla NBP, wpływając na decyzje dotyczące stóp procentowych. Polityka monetarna Banku pozostaje w dużej mierze uwarunkowana dynamiką inflacji bazowej oraz oczekiwaniami inflacyjnymi. W kontekście globalnym, napięcia geopolityczne oraz spowolnienie gospodarcze w kluczowych gospodarkach światowych mogą generować presję na wzrost cen surowców i energii, co pośrednio wpływa na polski import i poziom inflacji. Dodatkowo, wahania kursów walutowych, szczególnie pary EUR/PLN, mają istotne znaczenie dla kosztów importu i konkurencyjności eksportu, co jest monitorowane przez NBP w celu utrzymania stabilności cen.
Według danych portalu: www.bankier.pl