Bank może powiadomić urząd skarbowy. Wystarczy wpłacić tę kwotę.

Już samo wpłacenie znacznej kwoty do bankomatu może skłonić bank do wszczęcia dochodzenia. Zaskakującym może wydawać się fakt, że nie tylko próby wypłaty dużej kwoty z bankomatu, ale także próby wpłaty jej na konto mogą wzbudzić zainteresowanie banku, a organy podatkowe również mogą zwrócić na to uwagę.

Choć mogłoby się wydawać, że tego typu transakcje podlegają mniej rygorystycznej kontroli niż wypłaty gotówki, wpłacenie znacznych kwot na rachunek może wzbudzić podejrzenia banku. Co więcej, jeśli kwota przekroczy określony próg, bank ma obowiązek powiadomić Krajową Administrację Skarbową.

Czy bankomat przyjmie dużą ilość gotówki? Bank powiadomi Krajową Administrację Skarbową (KAS), a organy podatkowe zostaną poinformowane.

Banki zachowują szczególną ostrożność przy uznawaniu rachunków kwotami przekraczającymi równowartość 15 000 EUR (poniżej 64 000 PLN według kursu z dnia 13 sierpnia 2025 r.). Zgodnie z ustawą o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy banki mają obowiązek zgłaszania takich transakcji do Krajowej Administracji Skarbowej (KAS). Informacje te są następnie przekazywane do systemów monitorujących te działania.

Bank ma obowiązek powiadomić urząd skarbowy o każdej wpłacie powyżej 15 000 euro, ale nawet znacznie mniejszy przelew może zostać poddany kontroli . Nawet wpłata w wysokości 10 000 euro może wzbudzić podejrzenia. Wystarczy, że takie zachowanie nie odpowiada naszemu profilowi klienta . Mówiąc wprost, takie wpłaty nie były wcześniej dokonywane, a wcześniejsze transakcje dotyczyły znacznie mniejszych kwot.

Jak bank radzi sobie w takiej sytuacji? Oczywiście , jeśli kwota depozytu nie przekracza równowartości 15 000 euro, Krajowa Administracja Skarbowa (KAS) nie ma obowiązku powiadamiania o tym. Decyzja o sposobie postępowania należy jednak do banku. Wszelkie podejrzenia uruchamiają procedury bezpieczeństwa, które mogą nawet doprowadzić do zablokowania środków na rachunku do czasu wyjaśnienia okoliczności.

Kiedy bank powiadamia urząd skarbowy? Nie tylko wtedy, gdy przelew dotyczy dużej kwoty.

Choć większe przelewy mogą podlegać kontroli Generalnego Inspektora Informacji Finansowej, mniejsze przelewy również mogą podlegać kontroli, przy czym nie zawsze kwota przelewu przyciąga szczególną uwagę.

Kiedy bank powinien powiadomić urząd skarbowy o podejrzanych transakcjach finansowych? Istnieje kilka możliwych sytuacji:

• przelew podejrzanie dużej kwoty,
• częste przelewy mniejszych kwot, które sumują się do znacznej kwoty,
• podejrzane nazwy ukończonych tłumaczeń,
• Różni nadawcy przelewają na rachunek podobne kwoty, co może wskazywać na dywersyfikację depozytów lub niezarejestrowane transakcje.

Przemysław Terlecki

Źródło