Rząd zaakceptował projekt ustawy o Osobistych Kontach Inwestycyjnych (OKI), co potwierdził rzecznik rządu Adam Szłapka. Nowe rozwiązanie ma stanowić dobrowolny instrument finansowy dla osób fizycznych, mający na celu zwiększenie kapitału na polskim rynku kapitałowym.
Projekt ten zakłada wprowadzenie nowego, dobrowolnego narzędzia do gromadzenia oszczędności i inwestowania środków finansowych, które będzie dostępne dla pełnoletnich obywateli. OKI otworzy możliwość inwestowania w szeroki wachlarz instrumentów, od akcji i funduszy inwestycyjnych po lokaty. Co istotne, jedna osoba będzie mogła posiadać więcej niż jedno takie konto.
Inicjatywa ta będzie realizowana przez instytucje finansowe, w tym banki, domy maklerskie, zakłady ubezpieczeń oraz fundusze inwestycyjne i dobrowolne fundusze emerytalne. Kluczowe dla przyciągnięcia środków będą wolne od opłat podstawowe operacje, takie jak otwarcie rachunku, wpłaty i wypłaty.
Reklama
Zobacz także
Cały świat na jednym rachunku. Ponad 71 tys. instrumentów finansowych (Link afiliacyjny – zarabiamy na prowizji)
Szacuje się, że wprowadzenie OKI może zasilić Giełdę Papierów Wartościowych kwotą rzędu 74 miliardów złotych do 2040 roku, co stanowi znaczący potencjał wzrostu dla polskiego rynku kapitałowego.
Przeczytaj także
Jakiego OKI chcemy? Oto najważniejsze postulaty rynku
Inwestycje dokonywane za pośrednictwem OKI będą zwolnione z podatku Belki. Wprowadzone zostanie jednak opodatkowanie od wartości zgromadzonych aktywów, z istotnymi progami zwolnienia. Aktywa inwestycyjne, takie jak akcje czy jednostki funduszy, będą mogły być wolne od tego podatku do kwoty 100 tysięcy złotych. W przypadku aktywów oszczędnościowych, jak lokaty czy obligacje skarbowe, limit ten wyniesie 25 tysięcy złotych.
Stawka podatku od wartości aktywów została ustalona na poziomie 19 proc. wartości stopy referencyjnej NBP z dnia 31 października roku poprzedzającego rok podatkowy. Przykładowo, w roku 2027 stawka ta ma wynieść 0,85 proc.
Ważnym aspektem jest też zapowiedź waloryzacji kwoty wolnej od podatku od 2030 roku, o wskaźnik inflacji CPI z pierwszych trzech kwartałów roku poprzedniego. Od 2030 roku kwota aktywów zwolnionych z opodatkowania od ich wartości ma być waloryzowana o wskaźnik CPI z pierwszych trzech kwartałów roku ubiegłego.
Ministerstwo wprowadza korekty do OKI. Zmiany limitów, lista aktywów i przesunięcie terminu uruchomienia
Ostatnia wersja projektu Ustawy o osobistych kontach inwestycyjnych jest odpowiedzią na liczne uwagi zgłoszone przez rynek w trakcie konsultacji. Wiadomo już, że uruchomienie OKI zostanie opóźnione, a lista kwalifikowanych aktywów oraz inne kluczowe dla inwestorów kwestie zostaną doprecyzowane.
WIĘCEJ…
Wejście w życie ustawy o osobistych kontach inwestycyjnych (OKI) planowane jest na 1 stycznia 2027 roku, co stanowi przesunięcie z pierwotnie zakładanego terminu 1 lipca 2026 roku.
tus/ gor/
Wyniki Biznes Fakty:
Przedstawiony projekt ustawy o Osobistych Kontach Inwestycyjnych (OKI) to sygnał potencjalnie pozytywnych zmian dla polskiego rynku finansowego. Z jednej strony, rząd stara się zachęcić obywateli do większej aktywności oszczędnościowej i inwestycyjnej poprzez oferowanie preferencyjnych warunków podatkowych. Zwolnienie z podatku Belki oraz wysokie limity wolne od nowego podatku od wartości aktywów to silne argumenty za wyborem tego instrumentu. To krok w dobrym kierunku, który może przyciągnąć kapitał do krajowych spółek i funduszy, co w dłuższej perspektywie powinno przełożyć się na wzrost gospodarczy i większą stabilność rynkową. Jednakże, kluczowe dla sukcesu OKI będą szczegóły wdrożeniowe oraz ostateczna forma przepisów po procesie legislacyjnym. Opóźnienie startu programu do 2027 roku, a także konieczność doprecyzowania listy kwalifikowanych aktywów, sugerują pewne wyzwania i potencjalne wątpliwości. Warto pamiętać, że skuteczne przyciągnięcie kapitału zależy nie tylko od ulg podatkowych, ale także od przejrzystości zasad, dostępności produktów inwestycyjnych oraz zaufania inwestorów do systemu. Ważne będzie, aby OKI nie stało się kolejnym skomplikowanym instrumentem, który odstraszy potencjalnych uczestników. W mojej ocenie, jeśli rządowi uda się zrealizować założenia projektu w sposób przyjazny dla inwestora indywidualnego, OKI mają potencjał, by realnie wpłynąć na wzrost aktywów na GPW i w krajowym sektorze finansowym. Jest to próba budowania długoterminowej kultury inwestycyjnej w Polsce, która w obliczu wyzwań demograficznych i potrzeby finansowania transformacji energetycznej, jest absolutnie kluczowa dla przyszłości kraju. Sukces zależeć będzie od umiejętności rządu do wprowadzenia spójnego i przewidywalnego otoczenia prawnego dla inwestorów.
Na podstawie materiałów : www.bankier.pl