Urząd skarbowy zwróci pieniądze emerytom. Wiemy, kto dostanie zwrot i ile

Urząd Skarbowy zwróci środki emerytom

W 2024 r. urząd skarbowy zgodnie z obowiązującymi przepisami od trzynastej i czternastej emerytury odliczył składki na ubezpieczenie zdrowotne i zaliczkę na podatek dochodowy. W efekcie kwota wpłacana na konta emerytów została pomniejszona o kilkaset złotych. Teraz przysługuje im zwrot nadpłaconego podatku. Kto konkretnie go otrzyma i jaka będzie jego wysokość?

Brutto emerytura stanowi całkowitą kwotę przed potrąceniami obowiązkowych składek i podatków. Do tej kwoty stosuje się następujące potrącenia:

• Składka na ubezpieczenie zdrowotne – stanowi 9% podstawy wymiaru, ale tylko 7,75% tej kwoty jest odliczane od podatku dochodowego. Pozostałe 1,25% jest pobierane z kwoty świadczenia netto.
• Zaliczka na podatek dochodowy – obliczana na podstawie skali podatkowej, uwzględniająca kwotę wolną od podatku. Seniorzy, których miesięczna emerytura nie przekracza 2500 zł brutto (co odpowiada 30 000 zł brutto rocznie) są zwolnieni z podatku dochodowego. W przypadku osób z wyższą emeryturą obowiązuje stawka 12% od kwoty przekraczającej ten limit.

Która kategoria emerytów może liczyć na zwrot nadpłaconego podatku?

Emeryci i renciści, których roczny dochód nie przekroczył 30 000 zł brutto, czyli ci, których miesięczna emerytura brutto nie była wyższa niż 2500 zł , mogą liczyć na zwrot nadpłaconego podatku. Seniorzy otrzymujący wyższe kwoty nie będą uprawnieni do zwrotu z uwagi na dochód przekraczający próg wolny od podatku.

Ważne jest, aby pamiętać, że przy rozliczaniu podatków bierze się pod uwagę nie tylko podstawowe świadczenia emerytalne, ale także trzynastą i czternastą emeryturę, a także wszelkie dodatkowe dochody osoby starszej.

Jakiej kwoty mogą spodziewać się seniorzy?

Kwota zwrotu zależy od otrzymanej emerytury. Według Forsala, oto kilka przykładowych obliczeń:

• Emerytura 2400 zł brutto – zwrot 404 zł,
• Emerytura 2000 zł brutto – zwrot 308 zł,
• Emerytura 1500 zł brutto – zwrot 188 zł,
• Emerytura 1200 zł brutto – zwrot 116 zł,
• Emerytura 1000 zł brutto – zwrot 68 zł.

Im niższa emerytura, tym mniejszy zwrot, ze względu na niższą kwotę zaliczki na podatek dochodowy.

Terminy składania wniosków

Zeznanie podatkowe za 2024 rok należy złożyć w okresie od 15 lutego do 30 kwietnia 2025 roku. Można to zrobić elektronicznie za pośrednictwem systemu e-Deklaracje lub tradycyjnie, dostarczając papierowy formularz do urzędu skarbowego.

Jeżeli podatnik nie złoży zeznania w wyznaczonym terminie, urząd skarbowy automatycznie rozpatrzy wniosek o rozliczenie na podstawie informacji znajdujących się w aktach.

Wskazane jest wcześniejsze złożenie zeznania, szczególnie drogą elektroniczną, ponieważ przyspiesza to proces zwrotu podatku. Ponadto, sprawdzenie przygotowanego zeznania pod kątem odliczeń, takich jak ulga na termomodernizację, jest rozsądne, ponieważ nie są one automatycznie uwzględniane.

WIDEO: Każdy będzie emerytem. „Szczerze o pieniądzach” – odcinek 261

red. / polsatnews.pl

Źródło