W Stanach Zjednoczonych, na rynku nieruchomości w Kalifornii, doszło do skomplikowanego oszustwa na kwotę 1,5 miliona dolarów. Cztery osoby miały przez kilka miesięcy realizować precyzyjnie zaplanowaną operację, wykorzystując fałszywe tożsamości, podrobione dokumenty i fikcyjne wnioski kredytowe. Celem było przywłaszczenie środków z kredytu hipotecznego, co udało się w przypadku sprzedaży domu o wartości 1,5 mln dolarów, bez wiedzy zarówno faktycznego właściciela, jak i rzekomego nabywcy. Oskarżonym grozi kara do 30 lat pozbawienia wolności.
Według informacji Los Angeles Times, opartych na federalnym akcie oskarżenia, sprawcy, w tym licencjonowany pośrednik nieruchomości, fałszowali podpisy na dokumentach, składali nieprawdziwe oświadczenia kredytowe, a nawet rozważali stosowanie przebrania w celu podszycia się pod sprzedających i kupujących. Ich głównym celem było przywłaszczenie blisko miliona dolarów pochodzących z kredytu hipotecznego. Podobne metody oszustwa, choć na mniejszą skalę, mogą stanowić zagrożenie dla wiarygodności rynku kredytowego i wpływać na zdolność kredytową obywateli.
Fisher Island to najdroższy adres w USA. Luksus i bogactwo na zamkniętej wyspie
Sprzedaż nieruchomości bez wiedzy stron
Afera wyszła na jaw dopiero po sfinalizowaniu transakcji na początku 2024 roku, gdy jeden z podejrzanych otrzymał znaczną kwotę przelewem. W środę federalne organy ścigania poinformowały o zatrzymaniu pośredniczki Glenis Cardony oraz jej wspólników, Ivana Reyesa i Arshaka Akopyana. Nadal poszukiwany jest Basil Tikriti, który ma na swoim koncie przestępstwa związane z kradzieżą tożsamości i oszustwami na dużą skalę, co dodatkowo podważa zaufanie do stabilności sektora deweloperskiego i rynku nieruchomości.
Śledczy natknęli się na trop oszustwa przypadkiem, podczas prowadzenia innego postępowania dotyczącego wyłudzeń kredytowych. Działania FBI, obejmujące zabezpieczenie podejrzanych korespondencji na platformach komunikacyjnych, doprowadziły do zidentyfikowania jednego ze współsprawców, który następnie podjął współpracę ze śledztwem.
Zobacz również: Dla kredytobiorców ten formularz będzie decydujący. Prawnik o skutkach wyroku TSUE w sprawie WIBOR
Równolegle sprawą zajęła się lokalna policja w Burbank, po otrzymaniu zgłoszenia od właściciela domu, który dowiedział się o sprzedaży swojej nieruchomości bez jego zgody. Również rzekomy nabywca powiadomił służby, odkrywając, że został nieświadomie obciążony kredytem hipotecznym na kwotę 975 tys. dolarów. Takie incydenty mogą wpływać na postrzeganie bezpieczeństwa transakcji na rynku nieruchomości i skłaniać inwestorów do ostrożności.
Z ustaleń aktu oskarżenia wynika, że oszuści szczegółowo omawiali plany transakcji, w tym logistykę fizycznego dostępu do nieruchomości oraz kwestię zatrudnienia osoby do odegrania roli kupującego. Tikriti miał nawet sugerować przebranie podstawionej osoby za starszego mężczyznę, aby zminimalizować ryzyko wykrycia oszustwa przez notariusza.
Czytaj więcej: Rekord na rynku hipotek. Polacy szturmują banki
Transakcja została sfinalizowana 3 stycznia 2024 roku. Tego samego dnia na konto Glenis Cardony wpłynęła kwota 60 tys. dolarów. Środki pochodzące z kredytu hipotecznego zostały również przekazane na konta różnych podmiotów zewnętrznych. Jednakże, część firm zaczęła zgłaszać podejrzenia dotyczące nieuczciwości transakcji, co doprowadziło do zwrotu niektórych przelewów. Oskarżonym grozi do 30 lat więzienia, a sprawa rzuca cień na bezpieczeństwo transakcji na rynku nieruchomości, co może mieć wpływ na przyszłe decyzje inwestycyjne i rozwój sektora deweloperskiego w 2026 roku.
Dziękujemy, że przeczytałaś/eś nasz artykuł do końca. Bądź na bieżąco! Obserwuj nas w Google.
Wyniki Biznes Fakty: Oszustwo na rynku nieruchomości w Kalifornii na kwotę 1,5 mln USD. Cztery osoby wykorzystały fałszywe tożsamości i dokumenty do sprzedaży domu bez wiedzy właściciela i kupującego. Oskarżeni grożą do 30 lat więzienia. Sprawa wyszła na jaw po wpłacie znaczącej kwoty na konto jednego ze sprawców. Wśród zatrzymanych jest licencjonowany pośrednik nieruchomości. Śledztwo wykazało szczegółowe planowanie transakcji, w tym stosowanie przebrania. Incydent podważa bezpieczeństwo transakcji na rynku nieruchomości i może wpłynąć na przyszłe inwestycje oraz rozwój sektora deweloperskiego w kontekście trendów na 2026 rok.
Szczegóły można znaleźć na stronie internetowej : businessinsider.com.pl