Odliczenia podatkowe zmniejszają miesięczną emeryturę. Istnieje inne rozwiązanie

Możesz otrzymać większą emeryturę

Seniorzy mają możliwość zwiększenia swojego miesięcznego świadczenia, podejmując jedną prostą czynność. Muszą po prostu złożyć odpowiednią dokumentację w Zakładzie Ubezpieczeń Społecznych, co pozwoli na wpłatę większej kwoty na ich konto każdego miesiąca. Istnieje jednak zastrzeżenie: środki będą musiały zostać zwrócone podczas rozliczenia podatku dochodowego.

Wielu seniorów zastanawia się, dlaczego ich emerytura jest niższa, niż się spodziewali. Wyjaśnienie jest proste – ZUS automatycznie wstrzymuje zaliczkę na podatek dochodowy . Dzieje się tak, ponieważ emerytury, podobnie jak pensje, podlegają opodatkowaniu. Obecnie zaliczka wynosi 12% dla dochodów do 120 000 zł rocznie. Jeśli dana osoba przekroczy ten limit, musi zwrócić 32% nadwyżki. Podatek jest pobierany co miesiąc, aby zapobiec konieczności zapłaty przez seniorów dużej kwoty na raz w trakcie rocznego rozliczenia.

Istnieje metoda na uzyskanie wyższej korzyści. Wystarczy przesłać jeden dokument

Nie wszyscy emeryci zdają sobie sprawę, że mogą uniknąć miesięcznych potrąceń podatkowych i otrzymać wyższą emeryturę. ZUS oferuje taką możliwość – wystarczy złożyć wniosek EPD-21 . W dokumencie tym senior zaznacza, że nie chce, aby od jego świadczenia była pobierana zaliczka na podatek dochodowy. W efekcie na jego konto co miesiąc trafia większa kwota, a w przypadku 13. i 14. emerytury, które są wypłacane jednorazowo, można otrzymać nawet kilkaset złotych więcej.

Jak złożyć wniosek EPD-21?

Formularz można pobrać ze strony internetowej ZUS lub uzyskać w dowolnym oddziale. Po wypełnieniu należy go dostarczyć osobiście, wysłać pocztą lub złożyć za pośrednictwem platformy PUE ZUS. Decyzja wchodzi w życie w miesiącu następującym po złożeniu wniosku. Brzmi zachęcająco, ale to rozwiązanie nie jest odpowiednie dla każdego.

Seniorzy, których emerytura wynosi poniżej 2500 zł brutto miesięcznie, nie muszą martwić się podatkami. Ich dochód mieści się w progu wolnym od podatku (30 000 zł rocznie), co oznacza, że zaliczka nie jest w ogóle pobierana.

Wyzwanie pojawia się dla osób z wyższymi świadczeniami . Jeśli zdecydują się zrezygnować z płatności z góry, będą cieszyć się większymi funduszami przez cały rok, ale będą musieli zmierzyć się z dodatkowymi zobowiązaniami podatkowymi podczas składania rocznego zeznania podatkowego. Dla niektórych może to oznaczać kilka tysięcy złotych do zapłaty na raz.

Sytuacja staje się jeszcze bardziej skomplikowana, jeśli senior przekroczy roczny próg 120 000 zł . W takim przypadku będzie podlegał wyższej stawce podatku – 32%. Oznacza to, że po roku zamiast oszczędności może znaleźć się w sytuacji, w której będzie miał znaczne zobowiązania wobec urzędu skarbowego.

Czy warto aplikować?

Dla wielu seniorów wypełnienie formularza EPD-21 może okazać się korzystne, szczególnie jeśli wymagają zwiększonych świadczeń „natychmiast”. Ważne jest jednak, aby pamiętać, że podatek nie znika – jego płatność jest jedynie odraczana.

Przed podjęciem decyzji zaleca się dokładne oszacowanie swojej sytuacji finansowej, aby zapobiec nieoczekiwanemu szokowi w okresie corocznego rozliczania PIT. ZUS daje wybór, ale ostatecznie to seniorzy muszą zdecydować, czy chcą skorzystać z tej opcji, czy wolą zachować spokój ducha i uniknąć ryzyka poniesienia dodatkowego podatku w przyszłości.

WIDEO: Deregulacja w pełnym rozkwicie – Szczerze o pieniądzach odcinek 266

red. / polsatnews.pl

Źródło