Dobra wiadomość dla emerytów. Mogą odzyskać pieniądze z urzędu skarbowego

PIT. Emeryci mogą odzyskać środki z podatku

Przejście na emeryturę wymaga dostosowania finansów domowych do nowych okoliczności ekonomicznych. Dla wielu seniorów każda dodatkowa złotówka jest znacząca; dlatego informacja o możliwości odzyskania podatku od świadczeń emerytalnych może być szczególnie cenna. Jakie warunki wstępne muszą zostać spełnione?

W szczególnych sytuacjach osoby kończące karierę zawodową mogą skorzystać ze zwolnień podatkowych i odzyskać zaliczki na podatek dochodowy (PIT), które zostały potrącone ze świadczeń związanych z zakończeniem zatrudnienia. Obejmuje to nie tylko odprawę emerytalną, ale także rekompensatę za niewykorzystane dni urlopu. 

Jak odzyskać nadpłacony podatek? 

W oparciu o interpretację Urzędu Skarbowego i przepisy dotyczące odzyskiwania nadpłaconego podatku, koncepcja ulgi senioralnej odgrywa kluczową rolę. Przepis ten pozwala na uniknięcie opodatkowania konkretnych dochodów, pod warunkiem spełnienia określonych kryteriów.

Ta ulga jest dostępna dla osób, które zakończyły swoją działalność zawodową, ale nie otrzymywały jeszcze emerytury w momencie otrzymania odprawy. W takich przypadkach mają prawo do zwrotu niesłusznie pobranego podatku. 

Aby móc skorzystać z tej opcji, muszą zostać spełnione trzy podstawowe warunki: 

• termin wypłaty świadczeń – odprawy emerytalne i ekwiwalenty za niewykorzystany urlop powinny być wypłacone po rozwiązaniu umowy o pracę, ale przed pobraniem pierwszej emerytury;
• brak emerytury – w momencie pobierania świadczeń podatnik nie może jeszcze pobierać emerytury;
• składanie rocznego zeznania podatkowego – podatnik ma obowiązek wykazać te dochody w rocznym zeznaniu podatkowym, oznaczając je jako zwolnione z opodatkowania; jeśli pracodawca pobrał zaliczkę na podatek, emeryt ma prawo go odzyskać, korygując zeznanie. 

Krok po kroku: jak wygląda proces zwrotu pieniędzy? 

Jeśli dana osoba spełnia te kryteria, musi podjąć kilka kluczowych kroków, aby prawidłowo ubiegać się o zwrot pieniędzy. Podstawowe działania obejmują: 

• prowadzenie dokumentacji – upewnij się, że posiadasz wszystkie niezbędne zapisy potwierdzające daty zakończenia stosunku pracy, wypłaty odprawy oraz rozpoczęcia wypłat emerytur;
• korekta zeznania podatkowego – jeżeli pracodawca potrącił zaliczkę na podatek od odprawy, należy złożyć korektę zeznania podatkowego za ten rok, wskazując ten dochód jako zwolniony z opodatkowania;
• komunikacja z urzędem skarbowym – w razie wątpliwości warto skonsultować się z właściwym urzędem skarbowym lub doradcą podatkowym, aby mieć pewność, że wszelkie formalności zostaną właściwie dopełnione. 

Skorzystanie z ulgi podatkowej dla seniorów umożliwia znaczne oszczędności podatkowe. Odprawa emerytalna i rekompensata za niewykorzystany urlop mogą często łącznie wynieść kilka, a nawet kilkadziesiąt tysięcy złotych

Źródło