Wystarczy jedna wpłata i po problemie. Urząd Skarbowy nie odpuści.

Wpłacono znaczną kwotę na konto. Czy władze sprawdzą nasze konta?

Posiadacze kont powinni pamiętać, że ich transakcje są stale kontrolowane przez instytucję finansową. Chociaż większość rutynowych transakcji dotyczy niewielkich kwot, zdarzają się sytuacje, gdy osoby posiadające większe sumy gotówki decydują się na ich zabezpieczenie, wpłacając je na swoje konto. Takie nietypowe działania mogą przyciągnąć uwagę organów podatkowych.

Od 2018 roku w Polsce obowiązuje ustawa o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Przepisy te regulują kwestie monitorowania podejrzanych transakcji na rachunkach bankowych.

Dotyczy to zarówno osób fizycznych, jak i podmiotów gospodarczych. Zgodnie z jego postanowieniami, nawet prosta czynność, jaką jest skorzystanie z wpłatomatu, może skutkować wszczęciem dochodzenia przez organy ścigania.

Wpłacono znaczną kwotę na konto. Jaki jest termin odpowiedzi?

Przepisy stanowią, że banki, kasy oszczędnościowo-kredytowe, fundusze inwestycyjne i kantory wymiany walut muszą zgłaszać transakcje o wartości powyżej 15 000 euro , czyli około 63 800 zł, do Generalnego Inspektora Informacji Finansowej (GIIF). Mają tydzień na przekazanie tych informacji.

Co istotne, dotyczy to nie tylko pojedynczej transakcji, ale także szeregu spójnych działań na koncie. GIIF może z kolei zbadać zgłoszoną transakcję i, w razie potrzeby, skierować sprawę do Krajowej Administracji Skarbowej .

Próg 15 000 euro nie oznacza, że transakcje poniżej tej kwoty są zwolnione z kontroli. Instytucje finansowe monitorują również przelewy o łącznej wartości 10 000 euro (około 42 500 zł), szczególnie jeśli obejmują one wiele mniejszych, powiązanych transakcji. Przelewy o wartości 1000 euro mogą zostać oznaczone, jeśli dotyczą walut wirtualnych. 

Sama kwota transakcji ma mniejsze znaczenie niż jej kontekst. Bank wykryje nagłą zmianę aktywności na koncie, wielokrotne wpłaty w krótkim czasie , przelewy o nietypowych opisach lub podobne kwoty od różnych nadawców. Zasadniczo każde nietypowe zachowanie klienta może wzbudzić podejrzenia. W takich sytuacjach zgłoszenie do Generalnego Inspektoratu Informacji Finansowej (GIIF) musi nastąpić szybciej – w ciągu dwóch dni.

Czy władze będą kontrolować Twoje faktury? Oto, co musisz przygotować.

Jakiej reakcji należy się spodziewać? Instytucje finansowe będą dążyć do wyjaśnienia sytuacji i zażądają konkretnej dokumentacji. Dlatego, jeśli zapytają o nagły napływ środków po sprzedaży pojazdu, zaleca się sporządzenie umowy kupna-sprzedaży , która potwierdzi prawo własności do większej kwoty.

Dotyczy to również darowizn, które można udokumentować, nawet jeśli mieszczą się w granicach, które nie wymagają rozliczania podatkowego i składania deklaracji zysków. 

Wszelkie umowy, potwierdzenia lub korespondencja mogą stanowić wiarygodne wyjaśnienia podczas oficjalnego audytu. Dlatego warto być przygotowanym z wyprzedzeniem. Interwencja w przypadku nietypowo wysokich transakcji może skutkować zawieszeniem konta, a nawet interwencją organów ścigania. 

WIDEO: Współpraca to klucz do sukcesu. „Szczerze o pieniądzach” – odcinek 287

redaktor / polsatnews.pl

Źródło