ZUS wypłaca znaczne kwoty pieniędzy po śmierci, ale mało kto wie o tej możliwości

Oszczędności zgromadzone w OFE nie przepadają po śmierci właściciela; zamiast tego mogą zostać odziedziczone przez krewnych, pod warunkiem, że rozumieją, jak uzyskać do nich dostęp. Chociaż ZUS wypłaca środki po śmierci, proces ten nie rozpoczyna się automatycznie. Wielu spadkobierców nie zdaje sobie sprawy, że złożenie jednego wniosku wystarczy, aby ubiegać się o pieniądze, które często mogą wynieść dziesiątki tysięcy złotych.

System OFE został utworzony w Polsce w 1999 r. w ramach reformy emerytalnej. Jego celem było gromadzenie środków przeznaczonych na wsparcie przyszłych emerytur obywateli. Pomimo późniejszych modyfikacji systemu (w tym alokacji niektórych środków do ZUS), niektóre osoby nadal posiadają środki na rachunku OFE.

Zgodnie z obowiązującymi przepisami, w przypadku śmierci właściciela konta, środki te dziedziczą wskazane osoby, ponieważ stanowią one część drugiego, a nie pierwszego filaru emerytalnego, stanowiąc tym samym składnik majątku zmarłego.

Jak odzyskać pieniądze z OFE po śmierci właściciela konta?

Wypłata środków po śmierci nie następuje automatycznie. Konieczne jest złożenie odpowiedniego wniosku do Zakładu Ubezpieczeń Społecznych. Dodatkowo należy przedstawić dokumenty potwierdzające powiązania rodzinne i dowód posiadania przez zmarłego konta OFE.

ZUS nie wysyła spadkobiercom alertów dotyczących zgromadzonych środków. Dlatego to na rodzinie spoczywa obowiązek sprawdzenia, czy zmarły był zaangażowany w fundusz i czy są jakieś środki dostępne do wypłaty.

Jakie środki pozostają w OFE po śmierci właściciela konta?

Środki zgromadzone w OFE mogą wynosić od kilku do nawet kilkudziesięciu tysięcy złotych , w zależności od długości okresu składkowego. Jeżeli zmarły nie wskazał spadkobierców, środki stają się częścią spadku i mogą być dziedziczone przez członków rodziny zgodnie z prawem cywilnym.

Należy zauważyć, że nie ma konkretnych ram czasowych, w których spadkobiercy muszą wystąpić o wypłatę tych środków; jednak im szybciej zareagują, tym szybciej mogą spodziewać się ich odzyskania.

Co się stanie, jeżeli zmarły nie wskazał żadnych spadkobierców?

Jeśli osoba z funduszami OFE nie wskazała żadnych spadkobierców w testamencie lub nie wskazała ich jako beneficjentów, fundusze są przekazywane do masy spadkowej . Oznacza to, że dziedziczenie odbywa się zgodnie z zasadami prawa cywilnego.

Następnie spadkobiercy mogą złożyć wniosek o wypłatę środków po zakończeniu postępowania spadkowego. Należy zauważyć, że jeśli nie zostaną wskazane żadne konkretne osoby do dziedziczenia, wypłata może stać się skomplikowana lub opóźniona.

Jakie dokumenty są wymagane do odzyskania środków?

Aby odzyskać środki zgromadzone w OFE po zmarłym człowieku, spadkobiercy muszą zgromadzić kilka kluczowych dokumentów:

• kopia aktu zgonu potwierdzająca śmierć posiadacza rachunku OFE,
• odpis aktu urodzenia lub aktu małżeństwa, jeżeli wnioskodawca ma prawo do dziedziczenia,
• wniosek o wypłatę środków , który należy złożyć do ZUS.

W zależności od sytuacji ZUS może również zażądać dodatkowych dokumentów, w tym dowodu tożsamości lub innych zaświadczeń związanych z dziedziczeniem.

WIDEO: Polskie Rolnictwo. Szczerze o pieniądzach Odcinek 265

czerwony / polsatnews.pl

Źródło